Платформа комплаенса, проверки контрагентов и операций с цифровыми активами для международного рынка — с курсом на лицензию MiCA и статус CASP в Европейском союзе.
Первое направление проекта — платформа комплексной проверки контрагентов перед финансовыми сделками и ведением хозяйственной деятельности. Проверка ведётся по следующим направлениям:
Санкционные списки международных регуляторов
PEP-проверки (Politically Exposed Persons)
Выявление связей с финансовыми преступлениями
Анализ рисков AML / CTF
Проверка по глобальным базам и реестрам
Мониторинг репутационных и юридических рисков
Платформа соответствует требованиям европейского законодательства в области AML, CTF и рекомендациям FATF.
Ключевой партнёр по сбору, анализу и обработке данных. Интеграция с инфраструктурой Sumsub обеспечивает доступ к международным базам данных, санкционным спискам, инструментам идентификации клиентов и аналитике рисков мирового уровня.
На базе реализованных технологий AML/KYC проект развивается в полноценную FinTech-экосистему. Компания официально внесла в перечень деятельности операции с цифровыми активами.
Начато взаимодействие с финансовым регулятором в рамках получения лицензии MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation).
Получено официальное письмо от надзорного органа, подтверждающее возможность подготовки и подачи пакета документов для лицензирования в соответствии с требованиями MiCA.
Это закладывает основу для получения статуса CASP — Crypto-Asset Service Provider — и работы на всей территории ЕС.
Открыт корпоративный банкинг в трёх европейских банках
Реализована полноценная система онбординга клиентов
Разработана внутренняя AML/KYC-инфраструктура
Сформирован фирменный стиль компании
Зарегистрированы цифровые площадки и домены
Зарезервированы название бренда и торговая марка
Подготовлена правовая и операционная база для масштабирования
Проверка физических и юридических лиц по международным стандартам комплаенса.
Готовая база для работы с цифровыми активами и платёжными потоками.
Лицензирование в рамках европейского регулирования MiCA.
География услуг охватывает практически все международные рынки — за исключением США.
После получения статуса Crypto-Asset Service Provider компания сможет оказывать на территории ЕС следующие регулируемые услуги:
Хранение и администрирование криптоактивов (custody)
Обслуживание криптокошельков
Обмен криптоактивов на фиатные средства
Обмен одних криптоактивов на другие
Управление торговой платформой цифровых активов
Исполнение клиентских ордеров на покупку и продажу
Приём и передача клиентских распоряжений
Трансфер криптоактивов от имени клиентов
Размещение криптоактивов и токенизированные проекты
Консультирование по вопросам цифровых активов
Управление криптовалютными портфелями клиентов
Полный спектр услуг под единым брендом
Прямые рабочие контакты с собственником и CEO кипрского банка Hapic Bank; взаимодействие по вопросам AML/CTF и финансового мониторинга.
Прямые коммуникации с руководством кипрского подразделения Sumsub и доступ к экспертной поддержке по комплаенсу и риск-менеджменту.
Деловые отношения с руководящим составом криптобиржи WhiteBIT; сеть контактов для интеграций после получения лицензии MiCA.
Группа юристов по финансовому регулированию, лицензированию платёжных сервисов и деятельности криптопровайдеров в ЕС.
Команда разработчиков и инженеров для создания, поддержки и развития платформы и масштабирования инфраструктуры.
Контакты и предварительные каналы взаимодействия с международными платёжными провайдерами и агрегаторами.
Рассматривается привлечение инвестиций через продажу доли в компании с частичным cash-out основателя, а также дополнительное финансирование для совместного ускоренного развития и масштабирования проекта.