Платформа за комплайънс, проверка на контрагенти и операции с цифрови активи за международния пазар — с курс към лиценз MiCA и статут CASP в Европейския съюз.
Първото направление на проекта е платформа за комплексна проверка на контрагенти преди финансови сделки и стопанска дейност. Проверката обхваща:
Санкционни списъци на международни регулатори
PEP проверки (Politically Exposed Persons)
Откриване на връзки с финансови престъпления
Анализ на рискове AML / CTF
Проверка по глобални бази данни и регистри
Мониторинг на репутационни и правни рискове
Платформата отговаря на европейското законодателство в областта на AML, CTF и препоръките на FATF.
Ключов партньор за събиране, анализ и обработка на данни. Интеграцията с инфраструктурата на Sumsub осигурява достъп до международни бази данни, санкционни списъци, инструменти за идентификация на клиенти и анализ на рискове на световно ниво.
На база на вече реализираните технологии AML/KYC проектът се развива в пълноценна FinTech екосистема. Компанията официално включи в дейността си операции с цифрови активи.
Започнато е взаимодействие с финансовия регулатор в рамките на получаването на лиценз MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation).
Получено е официално писмо от надзорния орган, потвърждаващо възможността за подготовка и подаване на пакета документи за лицензиране съгласно изискванията на MiCA.
Това поставя основата за получаване на статут CASP — Crypto-Asset Service Provider — и работа на цялата територия на ЕС.
Открито корпоративно банкиране в три европейски банки
Реализирана пълноценна система за онбординг на клиенти
Разработена вътрешна AML/KYC инфраструктура
Изграден фирмен стил на компанията
Регистрирани цифрови платформи и домейни
Запазени име на бранда и търговска марка
Подготвена правна и оперативна база за мащабиране
Проверка на физически и юридически лица по международни стандарти за комплайънс.
Готова база за работа с цифрови активи и платежни потоци.
Лицензиране в рамките на европейската регулация MiCA.
Услугите обхващат практически всички международни пазари — с изключение на САЩ.
След получаване на статут Crypto-Asset Service Provider компанията ще може да предоставя следните регулирани услуги на територията на ЕС:
Съхранение и администриране на крипто активи (custody)
Обслужване на крипто портфейли
Обмен на крипто активи за фиатни средства
Обмен на едни крипто активи за други
Управление на платформа за търговия с цифрови активи
Изпълнение на клиентски поръчки за покупка и продажба
Приемане и предаване на клиентски нареждания
Трансфер на крипто активи от името на клиенти
Пласиране на крипто активи и токенизирани проекти
Консултиране по въпроси на цифровите активи
Управление на крипто портфейли на клиенти
Пълен спектър от услуги под единен бранд
Преки работни контакти със собственика и CEO на кипърската Hapic Bank; взаимодействие по въпросите на AML/CTF и финансовия мониторинг.
Пряка комуникация с ръководството на кипърското подразделение на Sumsub и достъп до експертна подкрепа по комплайънс и риск мениджмънт.
Делови отношения с ръководството на крипто борсата WhiteBIT; мрежа от контакти за интеграции след лиценза MiCA.
Група юристи по финансово регулиране, лицензиране на платежни услуги и дейност на крипто доставчици в ЕС.
Екип от разработчици и инженери за създаване, поддръжка и развитие на платформата и мащабиране на инфраструктурата.
Контакти и предварителни канали за взаимодействие с международни платежни доставчици и агрегатори.
Разглежда се привличане на инвестиции чрез продажба на дял в компанията с частичен cash-out на основателя, както и допълнително финансиране за съвместно ускорено развитие и мащабиране на проекта.